क्या है राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति ? (पेप)

मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (पेप) को बैंकिंग व्यवस्था में आनेसे रोकना बहोत महत्वपूर्ण माना गया है। दुनिया भर में इन लोगो से व्यवहार के लिए चेतावनी दियी जा रही है |

परन्तु भारत में राजनेता भी होशियार हो रहे हैं और व्यापार में अपने विश्वसनीय सहयोगियों की बाड़ पैदा कर रहे हैं। बिज़नेस में राजनीतिक भागीदारी को समझना आसान काम नहीं है। भारत में कई नियामकों ने परिपत्रों के साथ आना शुरू कर दिया है जो बताते हैं कि एक विनियमित इकाई को क्या कार्रवाई करनी चाहिए जब उन्हें पता चले कि उन्हें राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों से निपटना है।

बीमा नियामक विकास प्राधिकरण 2015 में, भारतीय बीमा विनियामक और विकास प्राधिकरण (इरडा) ने सभी बीमाकर्ताओं को निर्देशित किया कि वे PEPs के लिए उन्नत देय परिश्रम उपायों की पहचान करने और उन्हें लागू करने के लिए उचित जोखिम प्रबंधन प्रक्रिया सुनिश्चित करें। इस बात पर जोर दिया जाता है कि विशेष रूप से (पीईपी) के प्रस्तावों को वरिष्ठ प्रबंधन की मंजूरी की आवश्यकता है, न कि हेड (अंडरराइटिंग) या अन्य जोखिम अधिकारी के स्तर से नीचे। भारतीय

रिजर्व बैंक

आरबीआई राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों (पीईपी) को परिभाषित करता है | वे व्यक्ति जो किसी विदेशी देश में प्रमुख सार्वजनिक कार्यों के लिए सौंपे गए हैं, जैसे, राज्यों / सरकारों के प्रमुख, वरिष्ठ राजनेता, वरिष्ठ सरकार / न्यायिक / सैन्य अधिकारी, राज्य के वरिष्ठ अधिकारी। -विख्यात निगम, महत्वपूर्ण राजनीतिक दल के अधिकारी आदि। अब यहाँ पकड़ है। ये परिभाषाएँ विशिष्ट नहीं हैं। भारत में, राजनेता सांसदों, विधायकों, मंत्रियों और नगरसेवकों का आकार लेते हैं। हर बैंकर परिभाषा की अलग-अलग व्याख्या कर सकता है।

यह प्राथमिक कारण था कि हमने इन राजनेताओं के विशिष्ट पहचानकर्ताओं के साथ राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्तियों के केंद्रीकृत डेटाबेस की अवधारणा की। उसी का उपयोग विभिन्न एप्लिकेशन डेवलपर्स द्वारा बैंकिंग क्षेत्रों के लिए अपने उत्पाद की पेशकश में डेटा एम्बेड करने के लिए किया जा सकता है।

बैंकरों के पास उपलब्ध कराए गए पीईपी के साथ संबंध स्थापित करने का विकल्प है उस:

1. पीईपी पर परिवार के सदस्यों और करीबी रिश्तेदारों के धन खातों के स्रोतों के बारे में जानकारी सहित पर्याप्त जानकारी एकत्र की जाती है;

2. पीईपी को ग्राहक के रूप में स्वीकार करने से पहले व्यक्ति की पहचान सत्यापित की गई होगी; पीईपी के लिए खाता खोलने का निर्णय वरिष्ठ स्तर पर लिया जाता है बैंक की ग्राहक स्वीकृति नीति के अनुसार;

3. ऐसे सभी खातों को ऑन-गोइंग आधार पर वर्धित निगरानी के अधीन किया जाता है;

4. मौजूदा ग्राहक या मौजूदा खाते के लाभकारी मालिक के बाद पीईपी बनने की स्थिति में, व्यावसायिक संबंध जारी रखने के लिए वरिष्ठ प्रबंधन की स्वीकृति प्राप्त की जाती है;

5. पीईपी पर लागू होने वाले सीडीडी के उपाय, जिसमें ऑन-गोइंग आधार पर बढ़ी निगरानी शामिल हैं, लागू होते हैं।